为切实筑牢金融反诈防线，守护群众财产安全，吉林银行长春卫星支行依托全流程风控预警机制与一线员工扎实的反诈履职能力，成功拦截一起电信诈骗涉案资金取款。
2026年7月14日，客户王先生到吉林银行长春卫星支行办理取款业务，经办柜员操作时，发现该账户已于当日列入吉林银行实时风控名单，该项异常立即引起柜员警觉，第一时间联动运营主管双人核查流水，经过风险核验、流水分析，该账户存在多项高危特征。
为进一步核实资金真实来源，运营主管及经办人员交叉询问客户。客户对资金来源说辞前后矛盾，且无法提供转账佐证。综合全部疑点，网点判定该客户存在涉诈风险。运营主管随即联系辖区明珠派出所报送线索，民警同志分析后认为确实可疑，并快速响应，第一时间到现场问询后将客户带回调查。
次日警方反馈，账户流入资金全部为电信诈骗赃款。本次成功全额拦截涉案资金，辖区派出所对吉林银行反诈系统灵敏响应、员工专业识别能力、高效警银联动处置工作给予肯定。截至2026年7月，长春分行本年度已累计拦截处置电信诈骗涉案资金达60万元，切实守护了人民群众的“钱袋子”。
下一步，长春分行将以本次案例为鲜活培训素材，组织全员复盘学习，持续强化一线员工反诈识别与应急处置能力，筑牢账户资金安全防线。
图文来源：吉林银行长春卫星支行
初审： 王金顺
复审： 王寅
终审： 杨春红
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