近日，建行长春远达大街支行成功拦截一起针对货运司机的新型洗钱诈骗，及时阻止了一名货拉拉司机因为高额佣金险些沦落为不法分子转移违法资金的“工具人”，守住群众财产与法律双重底线。
当日，一名40岁左右男性客户急匆匆来到建行营业网点，自述有一笔跨行转账需要加急办理，当叫号来到窗口后，柜员按照业务流程询问收款信息，但客户说仅能提供收款人的姓名、账号、开户行名称，因开户行名称写的不全、且账号归属于外省某地方性农村银行，为了避免跨行转账出错，柜员请客户补齐相关信息。
面对工作人员的询问，客户始终说不清收款行详细信息，对于转账用途、和收款人是什么关系也是支支吾吾、含糊不清。多处疑点叠加，让柜员察觉这笔交易十分蹊跷。
这时客户突然提出打电话问一下对方。工作人员原本以为他要直接联系收款账户本人，在听到通话后才发现，接通的是一名“中间人”，电话那头口音不像本地人，而且也说无法提供准确的开户信息，只说：“我再去问问”，与此同时，柜员留意到客户手机上刚刚联系的号码归属于距离较远的外省，多重异常信号让风险等级持续升高。工作人员随即追问客户与打电话的人是否熟识，他却还是依旧表述含糊，顾左右而言他。
等候许久，中间人始终没有反馈有效信息。在工作人员再次耐心询问下，这位客户才说出实情。原来他是一名拉货司机，当天接到一个电话，说是有一笔订单，但不需要实际运送货物，只是请他帮忙“转个账”，佣金1900元，客户见这笔资金远超平日的普通订单，还不用运输货物，便满口答应下来。于是，电话那边就向其银行卡转入21900元，并要求立刻到附近银行把20000元转到指定账户，剩余1900元为“好处费”。
工作人员听完客户描述后立刻意识到，这是一起“新型洗钱诈骗”圈套，一旦转账操作完成，司机极有可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，柜员毫不犹豫叫停业务，按下反诈“紧急暂停键”。网点第一时间启动风险熔断机制，营运主管到场双人复核、留存全部证据，并迅速对接辖区公安机关。经警方资金溯源核查，确认汇入司机账户的21900元正是电信诈骗“赃款”，不法分子正是抓住普通人贪小便宜的心理，诱导群众帮忙洗白涉案资金。此时，距离资金到账仅过去不到半小时，犯罪分子的“黑手”已在暗中蠢蠢欲动，企图利用最短时间快速转移资金。所幸千钧一发之际，警、银联动筑起的防火墙发挥了关键作用，涉案资金被全额锁定。
“您这要是转出去，可就涉嫌违法犯罪了！”听完民警的解释，刚才还急于转账的司机瞬间脸色煞白。他这才意识到，自己以为的“高额佣金代转”业务，竟然已涉及违法犯罪。建行工作人员趁热打铁，现场同步开展警示教育，最后，客户恍然大悟，对银行员工在关键时刻的“火眼金睛”深表感谢。
下一步，建行远达大街支行将持续扎紧柜面风控“篱笆”，深化警银协同作战效能，构建全方位的反诈防火墙，切实守护人民群众的“钱袋子”。（曲书言）
来源：建行长春远达大街支行